闫娜长相清秀，偶遇金融公司老板陈刚，在发展成恋爱关系后，陈刚出手阔绰，对女友有求必应。闫娜体会着被“富养”的快乐，在发现男友的钱是信用卡诈骗所得，也一叶障目，甚至提供银行卡给男友转移资金，最终因犯洗钱罪被追究刑事责任。
发现“男神”是骗子
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2014年10月，闫娜在一次同事聚会上，认识了前来参加聚会的陈刚。两人交往以后，陈刚从金融公司老板到信贷公司业务员，再到信用卡办理中介，职业地位似乎一路下滑，但收入却不减反增，而且给闫娜花钱毫不吝啬。
实际上，陈刚平时表面上是在帮客户办理信用卡，却悄悄收集客户收件信息，并以审核信息时发现客户电话内信息太复杂、对办理信用卡有影响等理由，要求客户将办理的电话卡交给自己过滤信息。而在银行办理完信用卡后，陈刚使用客户的电话卡收取银行发卡信息，并按时到收件地拦截客户的信用卡，而后通过手里客户的电话卡进行信用卡激活并套取钱款。
2018年5月，闫娜过生日，陈刚在苏州市一家五星级酒店邀请了10桌同行、好友为闫娜大办生日宴，光饭菜钱就花掉3万余元。闫娜很激动很开心，也很担心，一直问陈刚哪来这么多钱。陈刚含糊其词，只是说最近办信用卡拿的提成多。
闫娜打扫房间时，在书桌上发现大量电话卡。陈刚解释，是为防止客户拿到信用卡后不给手续费，所以把客户的电话卡留在身边，不给手续费，客户就无法用绑定的电话卡激活信用卡。
还有一次，陈刚去昆山帮客户办理信用卡，闫娜一整天都联系不上他。第二天，闫娜通过汽车GPS在昆山当地派出所找到了陈刚，才知道陈刚在昆山遇到了之前的客户，前客户抱怨办理的信用卡没拿到，当场质问陈刚，导致现在的客户也不愿意找陈刚办理业务。陈刚气不过，就向现客户要出差费，双方大打出手，后来都进了派出所。
闫娜坦白，2018年10月，陈刚带她去邮局领挂号信，信封上收件人的名字是陈刚的客户高女士，结合之前一连串线索，当时她就明白陈刚在盗刷客户的信用卡。
洗钱行为浮出水面
图为当事人利用POS机刷卡套现
然而，闫娜坦言，虽然知道陈刚在做盗刷信用卡的事，但她没有及时制止，而是用他盗刷的资金给自己购置了奔驰汽车及一处房产。
2018年11月，当陈刚提出让她帮忙弄点银行卡收款，她毫不犹豫地提供了自己的银行卡，还联系表弟戚某帮男友办理银行卡。
事后，陈刚将这些银行卡绑定办理了对应POS机，通过POS机盗刷客户信用卡的方式获取资金，并定期将戚某账户资金转到闫娜名下的银行卡里，用于两人日常开销。通过这种手法，闫娜帮助男友刷卡转账共计16万余元。
最终，陈刚因犯信用卡诈骗罪被法院判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元。闫娜因犯洗钱罪被法院判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金1.5万元。此外，张家港市检察院结合此案发现的问题向当地邮政部门发出检察建议，督促整改信用卡收发不规范等问题。
警示意义
“我以为只要不参与盗刷银行卡，帮男朋友收点钱不算什么，没想到涉嫌洗钱犯罪。” 闫娜说。
对此，检察官提醒说，“任何人都不应有这种侥幸心理。只要知道是金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，就构成洗钱犯罪。千万不要因为贪图享受身陷囹圄！”
远离洗钱犯罪，我们需要这样做：
（一）不出租、出借自己的身份证、银行卡、网络支付账号等；
（二）不用自己的网络支付账户或银行卡帮他人转账、提现来历不明甚至违法犯罪所得的资金；
（三）不用自己的身份证帮助他人注册公司，不出借营业执照、对公账户等可能用于转移资金的工具。
（文中均为化名）
来源：最高人民检察院、检察日报
来源：法治日报
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