币安是全球最大的数字货币交易所，其业务涵盖现货、衍生品、稳定币、钱包、借贷等多个领域。然而，随着加密货币市场的火爆，币安也面临着越来越多的监管压力和挑战。近日，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）宣布，已根据币安公司的请求，取消其在澳大利亚衍生品交易业务的许可牌照。这意味着，币安在澳大利亚的衍生品交易将于4月21日彻底结束。
这是继美国、英国、日本等国家和地区之后，又一个对币安发出监管警告或采取行动的国家。币安在全球范围内遭遇了前所未有的监管围剿，其市场份额也出现了明显下滑。那么，币安在澳大利亚遇到了什么问题？它又将如何应对这一危机？本文将从以下几个方面进行分析。
一、币安在澳大利亚衍生品业务的起止
根据ASIC的声明，自今年4月14日起，现有客户将无法在币安当地机构增加衍生品头寸或开设新头寸，4月21日之前币安将要求当地客户关闭所有未平仓的衍生品头寸。该监管机构称，从2月起，ASIC一直在对币安在澳大利亚的金融服务业务进行“有针对性的审查”，包括其对散户和大户交易者（wholesale investors）的分类实践。上周三（3月29日），ASCI曾依法发布了听证会通知，考虑是否应取消或暂停币安在澳大利亚衍生品业务的许可证。
币安随后证实，在近期与监管机构接洽后，决定结束币安澳大利亚衍生品业务，已联系受影响的用户并通知他们关闭过程。本地用户可继续访问和使用币安澳大利亚的现货交易平台。
那么，币安在澳大利亚开展衍生品业务有多久呢？根据公开资料显示，币安澳大利亚衍生品交易所持的金融牌照在2022年7月才正式生效。也就是说，币安在澳大利亚开展衍生品业务不到一年时间就被迫停止。
二、ASIC对散户和大户客户分类至关重要
ASIC主席Joe Longo强调，澳大利亚金融服务牌照（AFS）的持照人“依法对散户和大户客户进行分类至关重
要”。这里涉及到一个概念，就是散户和大户的区别。根据澳大利亚的法律规定，散户是指那些年收入不超过25万澳元或者净资产不超过250万澳元的投资者，而大户是指那些年收入超过25万澳元或者净资产超过250万澳元的投资者。散户和大户在投资风险承受能力、信息获取渠道、交易手段和技巧等方面有很大的差异。因此，ASIC认为，对散户和大户进行分类至关重要，以保护散户的利益，防止他们受到不适当或误导性的金融服务。
那么，币安在澳大利亚的衍生品业务是否符合ASIC对散户和大户分类的要求呢？根据币安官网显示，币安在澳大利亚提供了两种衍生品交易产品：币安期货和币安杠杆代币。币安期货是一种允许用户以杠杆倍数买卖数字货币合约的交易方式，用户可以通过预测数字货币价格的涨跌来赚取利润。币安杠杆代币是一种基于数字货币现货市场的杠杆化交易产品，用户可以通过购买杠杆代币来放大自己的收益或损失。这两种衍生品交易产品都具有高风险高收益的特点，如果用户预测错误或者市场波动剧烈，可能会导致本金全部损失甚至爆仓。
显然，这样的衍生品交易产品并不适合散户投资者，因为他们缺乏专业知识和技能，信息获取渠道有限，风险承受能力低。而且，根据币安官网显示，币安在澳大利亚并没有对散户和大户进行明确的区分和限制，只要用户完成了KYC（实名认证）流程，并同意了相关条款和条件，就可以开通衍生品账户并进行交易。这就可能导致一些散户投资者误入衍生品市场，受到不必要的损失。因此，ASIC对币安在澳大利亚的衍生品业务进行审查，并最终取消其许可证，也是出于保护投资者利益和维护市场秩序的考虑。
三、币安面临全球监管重压
币安作为全球最大的加密货币交易所，一直受到各国监管机构的关注和打击。2021年下半年以来，币安在英国、日本、马来西亚、新加坡、荷兰、巴西等国家和地区遭遇了不同程度的监管困境。而2023年3月28日，美国商品期货交易委员会（CFTC）对币安及其首席执行官兼创始人赵长鹏提起了民事诉讼，指控其故意逃避美国法律，并经营非法的数字资产衍生品交易所。
据CFTC的投诉书显示，自2019年7月至今，币安一直在向美国人提供和执行商品衍生品交易，包括期货、期权和掉期等。这些产品涉及比特币等加密货币，并且在美国属于受CFTC监管的商品。根据美国法律，为美国客户提供这类产品的经纪商等公司必须在CFTC进行注册，但币安并未这样做。此外，币安也未要求其客户在交易前提供任何身份验证信息，并未实施旨在防止和侦查恐怖主义融资和洗钱活动的基本合规程序。
诉讼文件指控币安在赵长鹏的指导下，通过协助前首席合规官塞缪尔·林绕过法律监管，从美国客户中获得收入，以商业成功为优先考虑因素，而不是合规性。尽管币安承诺限制美国客户访问其平台，但该公司却依赖美国本地人员和供应商，并积极培育美国本土的VIP客户，同时为了躲避监管而隐藏身份和位置。CFTC称，币安协助美国用户绕开监管的例子有，指导他们使用技术以掩饰其地点，在被禁止时继续允许交易，并指导VIP客户成立空壳公司以逃避合规性控制。诉讼文件指出，根据币安2020年8月的文件，该平台从衍生品交易中获得了6300万美元的收入，约16%的账户由币安确定为位于美国的客户持有。2021年5月，币安从衍生品交易中获得的月收入已增加到11.4亿美元。
CFTC表示，它正寻求对币安处以罚款、没收非法所得以及永久性的交易和注册禁令。赵长鹏则在社交媒体上回应称，“经初步审查，这项投诉似乎包含对事实的不完整陈述，我们不同意这项投诉中指控的许多问题的性质”。他还表示，“我们通过国籍、IP包括美国以外常用的VPN（virtual private network）端点、移动运营商、设备指纹、银行存款和取款、区块链存款和取款、信用卡号码等来阻止美国用户。据我们所知，没有其他公司使用比币安更全面或更有效的系统”。
币安在美国的诉讼只是其面临的全球监管压力的一部分。在过去的一年中，币安在英国、日本、马来西亚、新加坡、荷兰、巴西等国家和地区遭遇了不同程度的监管困境。这些国家和地区的监管机构主要对币安提供的衍生品交易、证券化代币交易、支付服务等进行了限制或警告，要求币安遵守当地的法律法规，或者停止在该国提供任何服务。币安也因此不得不调整其业务策略，关闭或暂停部分产品和服务，以应对监管风险。
币安面临的监管困境反映了加密货币行业在全球范围内遭遇的法律挑战。随着加密货币市场的快速发展和创新，各国监管机构越来越关注加密货币的潜在风险，包括洗钱、恐怖融资、市场操纵、消费者保护等。一些国家已经出台了针对加密货币的法律法规，或者将其纳入现有的金融监管框架中。而一些国家则采取了更为严厉或禁止的态度，对加密货币进行打压或封杀。这给加密货币交易所等平台带来了巨大的合规成本和不确定性。
作为全球最大的加密货币交易所，币安无疑是监管机构关注的重点对象。币安自2017年成立以来，以其低廉的手续费、丰富的产品和服务、灵活的运营模式等吸引了大量用户，并在短时间内成为行业领导者。然而，正是这些优势也让币安陷入了监管困境。一方面，币安提供的一些创新产品和服务，如杠杆交易、期权交易、证券化代币交易等，在一些国家被视为受到严格监管或禁止的金融活动。另一方面，币安作为一家无固定办公地点、无明确注册地点、无明确牌照资质的公司，在一些国家被视为非法或不合规的机构。这些因素导致了币安在全球范围内遭遇了不同程度的监管阻碍。
面对全球监管压力，币安是否能够顺利应对并转危为机？这将取决于币安能否及时调整其业务策略，与各国监管机构进行有效沟通和合作，以及加密货币行业能否形成一个更为统一和友好的法律环境。
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