大家好，今天小编来为大家解答中国沪深股市收益率及波动性相关分析这个问题，中国沪深股市收益率及波动性相关分析图很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
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震荡行情下，如何挑选抗跌波动性小的高性价比基金？
这个问题首先要从几个方面看：
如果仅仅只基金本身要想波动很小，抗跌性很强那么你可以选择的就是货币基金或者债券基金。
货币基金，基本上能保证你的收益为正，但收益率偏低，比如支付宝里面的余额宝，工商银行里面的添利宝等等都属于货币基金，七天年化收益率目前约为2%左右。债券基金，相比货币基金会有负收益的时候，也就是说，比货币基金风险要高一点，但是这个风险也是很低的，再见，基金的涨幅年收益基本能达到5%左右，回测应该能控制在2%以内。你可以看出来，要想回撤小抗跌性强，货币基金和债券基金是首选，但收益相对较低。
如果你是买的其他的基金，要想抗跌性强，收益好，这里有两种办法：第一种办法是，购买优秀基金经理的说管理的基金。这里说优秀基金经理，指的是经过五年以上市场检验，基本上普遍公认的优秀基金经理，比如交银施罗德的杨浩，富国天惠的朱少醒，鹏华的王宗合等。
他们之所以优秀，就是因为他们有很强的择时能力，调仓控股比较积极主动，所以能够较好的控制回撤，只有他们所有的基金，只要时间够长，一般收益都能够达到比较可观的规模。这种基金可以放心的购买。
第二种办法就是，购买多只主题板块基金，进行平衡配置。我们知道大盘的涨跌，他都对应板块的轮动，也就是说，像那种板块普涨普跌的行情还是比较少的，大部分时候有的板块涨，有的板块就会跌，有的板块跌，有的板块就会涨。相对应的，主题板块基金涨跌也是一个道理，这样的话，我们多买几支主题板块基金，能够综合平摊风险，一定程度上就平摊回测，比较稳健，抗跌性也比较强。
比如当前主要的板块是医疗，消费，科技，军工，证券等等，我们将资金分散到这几个主题板块当中去，就能够很好地控制回撤，减小波动，最终达到稳定的收益。
投资有风险，入市需谨慎。个人观点，仅供参考。偏好理论收益率曲线的四种形状及对应解释
偏好理论是一种解释人们行为的数学模型，在投资领域中，它可以用来描述不同个体对同一风险投资组合的喜好程度。收益率曲线则是用来表达不同风险组合的年化预期收益率和波动性关系的一种图表。以下是偏好理论收益率曲线的四种常见形状及对应解释：
1.直角曲线：这种曲线通常表示投资者对风险无所谓，即使投资组合的波动性很高，但只要预期收益率足够高，他们仍然会感到满意。
2.飞地曲线：这种曲线表明投资者对超过一定收益率水平的投资组合感到极度满意，而在这一水平之下则不感兴趣，即使这些较低收益的投资组合是经过保守的投资策略所得到的。
3.平滑曲线：这种曲线意味着投资者对风险和收益有一定程度的平衡考虑，既不会完全忽略风险，也不会只追求高收益而忽略风险。他们通常会选择风险适中，收益与风险之间平衡的投资组合。
4.翘起曲线：这种曲线表明投资者对风险厌恶，除了投资组合的预期收益率非常高以外，他们通常不愿意承担过高的风险。当收益率到达一定水平时，这种曲线会急剧向上翘起。
交易费降低给股市带来什么影响
降低交易费可以促进股市的活跃度和流动性，因为投资者可以更频繁地进行交易而不用担心高额费用。
这可能会增加市场参与者的数量，提高市场的竞争程度。
此外，降低交易费还可以吸引更多的小型投资者参与股市，促进市场的民主化和广泛参与。然而，降低交易费也可能导致过度交易和投机行为增加，增加市场波动性和风险。因此，需要平衡降低交易费的利益与市场稳定性之间的关系。
关于股市风险的看法，请大家来探讨？
做股票投资，最逃不开的问题是如何正确应对风险。事实上，大多数人对风险的理解都十分肤浅和漏洞百出。笔者根据自己理论研究和股票投资中的经验，系统地谈一下如何正确认识股市投资的风险。一些观点可能颠覆了我们传统的认知，但这些观点都是建立在多位投资大师几十年的经验基础上的。
1、长期来看，股票投资的风险不大，持有现金的风险才最大
这是巴菲特在2015年致股东的信中对长达50年投资的最重要的总结。因为现代国家的货币制度，通货膨胀是一个不可避免的趋势。无论在任何一个国家，长期投资股市的收益都能大幅跑赢通胀，而持有现金资产（包括银行存款、货币基金、国债等）只会让你的资产大幅缩水。股市之所以能够长期跑赢通胀，因为企业的盈利水平会随着经济发展和物价水平的提高而水涨船高，股市长期来看会很好地反映公司盈利水平。这一结论在A股也成立，从1990年A股开张的100点，一直持有到现在的4400点，增长了43倍，25年的年化回报率16.2%，不差于任何一个国家的股市。当然，这要求我们有基本的常识，只要买在相对较低的位置（不需要多么精确），只需要买指数基金，长期就能取得惊人的收益。如果在最疯狂的2007年顶部6124点购买股票，那解套就遥遥无期了。那些在人们抛弃股市的时候大幅购买，在疯狂时候卖出长线波段操作的人更是能获得不菲收益。这并不需要多高的技能，只要对股市中的人性有基本观察就足够了。
2、短期波动不是风险，本金永久性损失才是真正的风险
这句话也是巴菲特投资50年的精髓总结。股市中恐怕至少95%的人（包括公募基金和私募基金）都是盯着股价的短期波动。那些商学院、金融学院以及众多的诺贝尔经济学奖获得者几乎都以股价的波动性作为度量风险的标准，这实在是很愚蠢的。股价的日常波动大多是由短期消息、股民情绪等因素决定的，我相信没人能够把握。但长期来看，决定股价的是股票背后的公司的内在价值和盈利能力。那些长达几十年的大牛股无一不是优秀的公司。对于优秀的低估值的股票，股票如果因为某种短期负面消息大幅下跌，就是加仓的好机会，而95%的人会选择止损出局。无论股价如何波动，持有足够长的时间，价值就会起作用，不能面对波动的人遇到再好的股票也拿不住。相反，大多数人喜欢追涨，股票越涨，被感知的风险越低，最终被套在顶部，要么割肉出局，要么套上几十年，这就是本金永久性损失的风险，这才是真正的风险。
3、已经在价格中反映的风险不是风险，对未来过于美好的预期过度反映才是风险
经常有这种逻辑：某某行业未来不看好，不值得投资。比如银行股，银行现在面临不良率大幅升高、利率下降、互联网冲击、直接融资替代以及民营银行的竞争等问题，前景确实不看好，笔者对未来几年的银行业也很不看好。但银行股2014年4倍甚至3倍多的估值已经反映并且过度反映了这些问题，银行股还是值得买的，大不了盈利慢一些，银行还是社会的中流砥柱。有人说钢铁行业不看好，夕阳产业，如果宝钢股价只有1块钱你会买吗？相反，创业板很多企业搭上互联网翅膀，想象力无限且业绩很好，笔者也十分看好，但现在这个时点股价反映的过度了，貌似名字中带个互联网的公司都会发展成下一个阿里巴巴和腾讯似的。这种时候进去风险就很大，泡沫破裂的时候逃出来的肯定是极少数人。
4、风险和收益是成反比的，而不是成正比
风险和收益成正比，富贵险中求，这是很多人的信条和常识。在股市上，我坚信这种常识是完全错误的。股市中，承担越低风险的人长期来看获得的收益越高。在股价底部区域买一只优秀的公司，将来等市场理性，反弹起来收益很高，而股价向下的空间却很小。相反，买一只被炒得很高的股票，将来股价的空间很有限，而跌起来可能万劫不复。股市中风险越低收益越高的特征实在是一件很美好的事情。我们之所以形成了“风险越高，收益越高”的惯性思维，这是因为生活中的其他方面中要得到高收益往往要求我们冒些风险，股市和我们的生活并不完全相似。
5、投资者应把风险放在第一位，收益放在第二位
天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。来股市中投资，不就是为了收益吗？很多事情就是这样，欲速则不达，有时候越想得到某个东西越得不到，静下心来，把该做的事情做好，想要的结果反而水到渠成了。把控制风险放在第一位，依靠复利的力量，长期会获得惊人收益。不少投资者为自己制定每年的收益目标，事后看来这些目标一点用处都没有，收益多少是市场说了算。投资者掌控不了自己获得多少收益，但能决定自己承担多少风险，用多种方法控制好风险，将收益交给市场，才是正确的态度。
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清风自淡定
风险和收益是成反比的，而不是成正比
风险和收益成正比，富贵险中求，这是很多人的信条和常识。在股市上，我坚信这种常识是完全错误的。股市中，承担越低风险的人长期来看获得的收益越高。在股价底部区域买一只优秀的公司，将来等市场理性，反弹起来收益很高，而股价向下的空间却很小。相反，买一只被炒得很高的股票，将来股价的空间很有限，而跌起来可能万劫不复。股市中风险越低收益越高的特征实在是一件很美好的事情。我们之所以形成了“风险越高，收益越高”的惯性思维，这是因为生活中的其他方面中要得到高收益往往要求我们冒些风险，股市和我们的生活并不完全相似。
OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。
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