2019年，招商银行在年度工作报告中提及“要持续优化数据分析环境和分析工具，降低数据使用门槛，支持全行数据分析人员自主敏捷用数”；2020年，招商银行全面启动了数据中台建设战略，作为数据中台七项核心工作之一，分行数据赋能已提升至总行的战略高度。

金融自助式BI是什么？银行BI如何产生实际业务价值？银行BI如何在全行实现快速推广？

以「自主」和「敏捷」作为数据赋能的方向和目标，招商银行携手观远数据银行BI推进了数据云平台的建设。合作至今，该行已有超20,000+的用户在活跃地使用数据云平台观远数据的银行进行数据分析，各分行业务人员都能自主快速地通过银行BI数据分析平台构建数据分析应用，数据分析的效率提升500%。

架构管理团队多次与分行进行了深入调研和沟通，并总结了招商银行分行用数及BI升级痛点：

1、缺乏完整体系化的数据开发平台，数据开发的工作分散和割裂，运维成本高；

2、缺乏数据治理与管理的方法论，没有相关的工具管理数据资产、数据质量、数据安全等；

3、受限于传统数据仓库的架构，无法存储和分析海量的客户行为数据，难以针对客户行为制定差异化的营销方案。

分行面临诸多问题的同时，业务自助用数的需求也在不断增长；开发人员希望能够有一套快速的自助式、可视化开发工具，满足业务需求的快速增长；运维人员也希望能够从繁杂的运维工作中解放出来。

在数据中台战略方向指导下，基于以上分行的痛点与场景需求，结合招商银行私有云平台ACS建设的契机，「数据云服务」项目应运而生。

数据云服务的核心主要为：平台、数据、运营。通过三位一体的能力，为分行的业务人员、开发人员以及运维人员提供自助式、可视化的数据服务，有效满足分行在自助用数需求，快速响应业务的变化，同时通过灵活的任务和资源调度，实现资源的集中管控，全面支持招商银行分行在云上的数据使用需求。

1、平台

平台包括大数据计算平台与 银行BI 可视化平台，两个平台缺一不可。大数据平台的定位是批量数据复杂加工； 银行BI 可视化平台是在大数据平台的基础之上，为用户提供简单的数据加工以及丰富的可视化的功能。

大数据计算平台：以DataOps理念作为指导，支持数据采集、设计、加工、查询、调度及CDH/CDP集群管理的一站式服务的数据开发工具。目前，该平台已有40%+用户来自业务人员，显著提升了整个数据加工链路效率，数据下发效率提升 75 倍，数据加载的效率提升 10 倍，数据加工的效率提升20 倍。

BI 可视化平台：没有技术背景的业务人员通过拖拽式操作，即可进行可视化的报表设计，数据分析探索以及大屏和移动端的展示。截止2021年底，累计活跃用户数已经突破了 4 万人，53% 的分行用户都实现了自主用数；月均访问人次达 400 万次，业务用户的占比超过95%，逐步实现了数据的“平民化”。

2、数据

基于以上两个平台，招商银行开始打造为分行的数据分析提供数据基础、建立数仓分层加工体系的数据模型，共享分行间数据加工成果，包括以下三个部分。

（1）1、建立分行业务分析为导向的数据基础层：采用维度建模，建立多维度分析的数据模型；提高分析效率，减少无效冗余。

（2）2、建立口径清晰，可灵活扩展的指标层：建立核心原子指标及指标衍生规范；建立指标口径管理，生命周期管理体系。

（3）3、建立以业务应用为导向的数据矩阵层：面向数据分析应用、面向业务使用习惯。

3、运营

随着用户对平台使用的不断深入，对平台的要求也就越来越高。怎么样利用银行BI对平台进行精细化的管理，进一步提升分行用户的粘性和用户的体验，提升分行的数据能力、服务的效能，有效去赋能业务，这些都是招行现阶段面临的一些迫切的问题。招商银行展开了包括用户运营、内容运营、场景运营以及培训赋能等四个方面的运营措施，持续推动总分行数据应用生态建立，全面提升总分行用户的自主用数水平。 目前数据云平台已承载了 2w+仪表板、11w+图表、8w+工作表，这些成果里将近七成由业务部门自主建设。

通过为用户提供高效便捷的用数体验，数据云服务逐步成长为分行数据工作的主战场，分行用户渗透率达到53%，全面提升分行用户的自主用数能力，助力各家分行的数字化转型迈向新台阶。2021全行机房维护单同比下降45%，将分行IT人员繁琐的重复性劳动中解放出来，聚焦数据价值；研发报表开发投入资源下降幅度超15%；而数据分析的平均周期也从 5 个工作日下降至到1个工作日，大幅提升数据分析效能。

吴平老师认为，只有不断降低数据分析的使用门槛，降低一线人业务人员在使用数据上的技术难度，加大数据分析人员自主用术的积极性，才能让一线的数据人员更便捷高效地产出数据成果，提高产能，真正做到数据驱动业务，体现数据真正的价值。

观远数据致力于为金融银行提供一站式银行BI服务，为银行企业业务赋能，可以通过自助BI、移动BI、BI数据大屏、BI report等进行数据分析。秉承着「让业务用起来」的理念，令产品价值回归业务部门，赋能业务高效、敏捷地用数据、做决策。观远数据已与招商银行、中信银行、宁波银行、中原消金等领先金融机构达成合作，以数据智能为金融行业变革升级，重塑银行核心竞争优势。

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