近来，“区块链”急速升温。虽然到现在很多人还没搞明白它的真正概念，但也不妨碍区块链技术的火爆，与此同时，一些借区块链之名的招摇撞骗的行为也层出不穷：蹭热点欺骗投资者、炒作数字货币“割韭菜”、发行“空气币”、打着区块链旗号传销、诈骗……
关于区块链的解释有很多，目前其公认的优点包括这是一项基于密码学等的数据管理新方式；因为具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等优点，有着广泛的应用前景。
炒币暴富的“鸡汤”卷土重来
故事的开始还是要从比特币说起。
区块链技术落地应用的第一个产物就是诞生于2008年的比特币。2013年11月，美国政府举办听证会，首次承认了比特币的合法地位，比特币开始打破小众圈层，步入更广阔范围内投资者们的视野。后面经过多次大涨大落，让不少人看到了“商机”，从而吸引了大批投机者，他们打着区块链的旗号组团入场，币圈大幕就此拉开……
而后“空气币”的出现让炒币暴富的“鸡汤”随之开始，并由此产生了ICO的概念，即首次代币发行（Initial Coin Offering）也称首次代币发售、区块链众筹，是从证券界的IPO（Initial Public Offering），首次公开募股一词演变而来，即模仿企业IPO首次公开募股的发币众筹活动，吸引社会资金来炒热其所发布的虚拟币。很多ICO的主体就仅仅是一个团队，很多没有注册到公司的级别，制作一个网站，再发布一个所谓的“白皮书”就可以启动融资。
各种各样的虚拟币横空出世，很快形成了一种金融诈骗套路：庄家借区块链的名头发行空气币，通过名人站台、热点炒作、营销吹捧等方式操纵早期币价上涨，然后出货圈钱跑路一气呵成……不公开、不透明、项目价值的不确定，以及投资者期待暴富的情绪，放大了“虚拟货币”市场的风险。
2017年9月4日，中国人民银行发布文件明确叫停了代币发行融资——也就是ICO禁令。这种融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的行为，在国内被明令禁止。ICO项目被叫停之后，国内交易所发布的ICO项目破发率超过了95%，部分空气币的价格跌幅甚至超过99%。
近一段时间，随着区块链的火爆，已有一年多难觅踪影的虚拟币发币宣传再次卷土重来，越来越多新手入局，种目繁多的虚拟币交易所也开始死灰复燃。
图片来源：《中国质量报》
- 今年5月，湖南省衡阳市警方破获一起诈骗案，作案团伙以区块链为噱头，发行没有价值的“空气币”，募集到价值近3.5亿元；
- 10月30日，虚拟币交易所Biss因涉嫌诈骗和洗钱，包括创始人在内的大部分员工被警方带走调查；
- 11月13日晚间，币安、波场的官方微博接连被封；
- 11月18日，交易所OKEX发生宕机，另有部分交易所被曝出让员工在家办公，老板随时准备跑路；
……
在曝光的假借区块链传销、集资诈骗的案例中，“拉人头”的特征十分明显。他们往往利用大众不熟悉区块链但听说过比特币“造富神话”的心理，为非法行为披上“时髦”外衣，承诺低投入、高收益，发展下线回报更高，不明真相者就很容易上当受骗。
专家称，这些项目将区块链概念和金融知识、货币知识混淆在一起，混水摸鱼，普通百姓根本难以分辨，欺骗性极强。一旦投资者入套，资金积累到可观数量，项目发行方就有很大概率跑路，投资者血本无归。
国家互联网应急中心相关部门提供的数据显示，眼下能够监测到的归零币或空气币达到755种，传销币102种。
“区块链项目”成骗子新衣
利用区块链概念搞资金盘，圈点钱就跑路，这样简单的骗局相对还好识破，但有些项目，稍微包装一下，识别起来就有些难度了。
今年8月13日，上海浦东警方通报了一起诈骗案。这是一款自称区块链养宠的游戏，将区块链和网络养虚拟猪相结合，共享经济，收益可观。养虚拟猪15天后平台收购，就有28%的收益。
警方提供的内部微信截图显示，实际上所有交易都是由平台人员操控，甚至赤裸裸地把参与者称作“韭菜”，公司随时准备变更手续跑路。
今年9月11日，长沙市官方发布消息，趣步公司涉嫌网络传销、非法集资及金融诈骗，已被立案调查。根据趣步的宣传，趣步是区块链加运动大数据，用户只要走路、跑步，就能获得“糖果”作为奖励。“糖果”可以换购商品甚至提取现金，用户只要每天走够三四千步，每月就能至少赚200元，上不封顶，推广趣步，还能赚到更多的钱。
趣步推广人员说：“你只要肯努力，用心做市场推广，到平台打包上市的时候，你也是趣步的股东之一，将来你将拥有花不完的钱。”
专业人士表示，类似区块链养虚拟猪和趣步科技这样，因为有所谓的平台支持，打着共享经济的幌子，相对来讲不容易被识破。但实际上，区块链只是一项技术手段，本身并不创造价值，上面这些平台只是借用区块链旗号，和区块链本身毫无关系。
行业严管持续
据统计，3000多家A股上市公司中，超过500家自称同区块链有关联，但真正披露具体区块链业务内容且属实的只有不到40家。“蹭热点”现象十分突出。
“区块链与比特币之间不能画等号，显然也不等同于‘暴富’。”多位业内人士强调。发现真相需要穿透重重迷雾。除了加大区块链知识的普及，让大众了解并能识别披着“区块链”外衣的传销诈骗之外，更关键的是监管也要与时俱进。
早在2018年8月24日，中国银保监会联合中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币” “区块链”名义进行非法集资的风险提示》。
近期《人民日报》也刊文指出，区块链创新不等于炒作数字货币，应防止利用区块链炒作空气币。由此可见，官方态度非常明确。
随着行业监管收紧，仅11月20日晚，就有不少区块链媒体被封号，目前“深链Deepchain”、“币圈邦德”、“壹块硬币”以及“炒币学堂”的微信公众号已经被封号，封号理由为“由用户投诉并经平台审核，涉嫌违反相关法律法规和政策，账号已被停止使用”。公众号“币圈的良心”也受到了影响，显示为“经大量用户投诉，此账号存在违规行为，已经被限制跳转到小主页”。
此外，据国家标准委近日消息，围绕区块链技术、共享经济、婴童用品等社会关注的热点领域，国家标准委在加快推动标准化技术组织建设工作，启动区块链和分布式记账技术等一批技术委员会筹建工作，目前正有序推进中。
专家也指出，要加强监管科技的应用。多数以区块链为名的传销项目，都会在网络上频繁传播、留痕，借助现有金融科技监管手段，就有可能及时发现、查处。
区块链“未来已来”
区块链技术从2008年开始出现，凭借独有的信任建立机制，在贸易金融、公共服务、农产品溯源等领域应用价值巨大。根据中国信息通讯研究院提供的数据，到2019年8月，全球区块链产业累计投融资金额达到103.69亿美元。我国区块链产业在全球居于前列，企业总量仅次于美国，居全球第二。
区块链“未来已来”，发展区块链确实可能面临监管上的风险，但早期的监管问题必定是前沿技术走向大规模应用普遍面临的问题。与任何技术一样，区块链同样有其自身发展的客观规律。受内外因素共同影响，往往只有在不断更新迭代，实现性能成熟、稳定，并与其他技术逐渐结合、与上层建筑反复磨合之后，才能实现广泛应用。
津云新媒体编辑 王彦淇
来源：综合新华社、央视新闻、人民日报、人民网、证券时报
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