申请执行人通常遇到的问题以及困惑:“对方有钱、有能力履行执行款,只是转移到至亲好友名下,被执行人以配偶子女的名义经营公司,法院为什么不去执行?拖拉半年没个消息?”今天一枝春★执行团队给大家全面支招,不仅要巧要妙,还要通过特殊渠道准确有效梳理并挖出被执行人深埋在”地下“财产线索,将这些线索转化成有价值的可强制执行的财产线索,并最终实现执行回款。执行三部曲,三个步骤展开:
一、巧妙收集被执行人的财产线索
不要考虑查找的财产线索在法律层面能不能执行,执行法官是否去执行的问题。而是尽可能地收集和被执行人相关的财产线索,任何痕迹的财产关联都不要放过。全面且最大限度查找,必要时通过成熟有效的特殊渠道去挖掘对方关联财产线索,这些财产线索包括1、被执行人的银行本外币存款(微信、支付宝、淘宝账号、虚拟货币)银行保管箱、查询银行流水、现金、房地林草渔等固定资产(有登记和无登记的、包括临时建筑、甚至违章建筑)、车辆、股权、商业保险、社保工资(养老金)、知识产权等无形资产、2、与配偶、子女的家庭共同财产、本人出资以子女名义购买的财产、(登记在未成年子女名下的财产)、3、到期债权、债券、赔偿款、被执行人无偿、低价转让的财产等等;被执行人为公司的,查询其工商档案,及关联公司(分公司、子公司、投资的其他公司)财产、公司买卖合同的情况,公司财产状况、公司签订履行合同的情况,公司股东的情况都要了解清楚。
二、根据财产线索精准匹配法律依据
有些财产线索,但不一定就能执行,不能执行最大的原因是不符合法律规范,我们要把全面收集的这些财产线索作为一个基础,再针对这些线索的情况,为每一个财产线索在现有法律框架下寻找可以执行的法律依据和途径。
展开思路,我们摸排财产线索的顺序:先从被执行人自己的财产开始,因为被执行人的财产可以直接执行;然后是被执行人的债权,虽然被执行人债权的绝大多数情况下不能直接执行,但可以冻结、查封,还可以代位诉讼执行到款;最后搞被执行人关联的案外人财产,这个需要另行通过追加或诉讼才能执行。现实中,以上财产线索中除了被执行人自己名下的财产比较简单查找外,其他线索都需要运用到特殊有效渠道追查收集!这才是做执行案至关重要的一个环节
简单举例:比如被执行人子女名下有明显超过他们自身能力的财产,我们怀疑被执行人名下财产转移到其子女名下。但没有哪条法律明确规定可以直接执行被执行人子女的财产,怎么办?那我们就要寻找法律规范,通过法律途径解决这个问题。
第一、如果被执行人子女是未成年的,那么他们在没有收入和诸如继承等特殊情形获得财产的情况下,是没有获得大额财产的能力的。我们就可以找到最高法院的判例和相关高院的规定即:对于被执行人未成年子女名下与其收入明显不相称的较大数额存款,登记在被执行人未成年子女单方名下的房产、车辆等其他财产,我们是可以申请和督促执行法院执行。
第二、被执行人子女已经成年,但名下有与其收入明显不相称的较大数额存款或者房产等其他财产时,我们可以根据之前调取的相关信息,判断被执行人是否将财产无偿或低价转让或将自己出资购买的房产登记在子女名下。如是,我们可以行使撤销权这条思路,之后匹配撤销权相关法律规定,再补强证据,及时提起撤销权诉讼。
再来个例子:如被执行人是公司,公司没有财产,案件终本后,我们可以追加股东为被执行人。在执行程序中追加执行当事人的,应严格按照执行方面法律、司法解释的规定进行,在执行阶段追加股东,法院会审查很严格。按照《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》,根据前期掌握的资料,逐条对照情形,收集固定证据,开展追加工作。虽然工作量繁琐,以及遇到追查收集线索方面的难度,需要通过特殊有效渠道追查收集! 最后大大增加执行回款的概率,相比较一下,也是很值得!
三、采取执行措施,实现执行效果
第一步曲和第二步曲是为接下来开展执行程序做好充分准备,用法律手段对被执行人及其关联的案外人的财产进行执行,目的就是为了实现债权,保障申请执行人的权益。通过执行和解或者查封、拍卖被执行人的财产,实现债权;通过次债务人履行到期债权或者代位诉讼确定到期债权。通过撤销、追加,执行和被执行人相关联的案外人财产,最终为申请执行人实现债权,最终执行回款!
实际操作中,困难重重以及工作量繁琐,很多时候即使付出努力,也可能效果不佳。这就更需要专业的执行团队去完成这些任务,多和执行法院沟通,并时常催促执行法官,最后整套流程工作下来,就极大提升执行回款的回款率。专业有经验的执行团队使整个过程少走很多弯路和错路!
最后还有一招流氓招数,被执行人明面上也好暗地里也罢,把财产隐匿的无迹可寻。那就用法律跟他一起耍流氓,申请多次的拒不执行拘留!有些人或者其至亲为了被执行人不去被折腾,说不定就有可能回款部分款项。发现拒不报告及虚假报告、违反限消令、发现转移隐匿财产及拒不执行的情形可直接申请法院对其拘留。如构成犯罪则更有利于案件执行,执行人有能力执行,而拒不执行,情节严重,构成刑事犯罪中的拒执罪!3年以下蹲。
实践当中拘留(尤其是春节和传统节日如中秋节期间执行拘留)和追究拒执罪确实效果最好
(注意:只要有拒绝报告或虚假报告财产、违反限消令、隐匿转移变卖财产、有能力却拒不执行的行为之一就可以拘留。拒执罪的规定要更严格,必须以情节严重(如拘留后仍拒不执行)为条件或者其他符合条件)
实践中执行技巧思路总结:【专业事交给专业团队处理】
1、尽全力查找被执行人本人财产。措施及方法在第一条中简单列出一些,还可以延伸。同时申请法院发财产报告令、限消令、发现失信行为可申请纳入失信名单。发现拒不报告及虚假报告、违反限消令、转移隐匿财产及拒不执行的情形可直接申请法院对其拘留。如构成犯罪则更有利于案件执行。也可以法院自诉。小标的案件拘留即可解决。
2、根据查找财产状况制定执行措施,有本人及关联财产的采取查封扣押冻结措施。本人财产直接执行,关联财产包括夫妻共同财产,家庭共同财产、公司及合伙财产等须进行析产。大部分关联财产通过案外人异议程序也可以解决。实践当中撤销权及代位权诉讼比较复杂,要花费的时间精力巨大。特别是撤销权案例,代位权案例更加耗时耗力。
3、如被执行人无任何财产,除法院采取的定期查询外、申请调查令、悬赏执行,采用特殊渠道等措施也可以用,还要时刻掌握并关注被执行人的状态及行踪。有些执行案件只有在被执行人放松警惕时才能找到财产线索。坚定信心,办法总比困难多。运筹帷幄、把握时机,很多问题会迎刃而解。如限消令平时没感觉有什么突出作用,但在被执行人必须乘坐飞机时就很好用。
4、执行案件,法院依然是主导,所以,处理好与法院及法官的关系很重要,平时多沟通、建立经常性联系非常必要,能够默契配合、完美执结一起案件,法官也会有成就感。