【“你办理了一张××银行的信用卡出现异常操作，请配合我们调查。”“你现在涉嫌一起非法洗钱案，请配合我们调查。”近年来电信网络诈骗运作模式日趋专业化、公司化，犯罪手段也越来越智能化，逐渐形成了恶意注册、引流、诈骗、洗钱等上下游环节勾连配合的完整链条，也形成了电信网络诈骗的“新范式”。那么这些新型诈骗呈现出哪些特征？对公众来说，如何防范才能避开诈骗的那些坑？为了让公众提高警惕，不让诈骗分子有机可趁，平南警方结合发生在平南的一些真实案例以及几种常见的诈骗套路，推出系列防范诈骗的宣传报道，希望能帮助公众擦亮双眼提高警惕，全力提高人民群众识别和防范骗局的能力。】
今年以来，我县发生多起代办信用卡的诈骗案件，被骗的群众几乎都是在网上找“代办信用卡”的人，结果信用卡没办成，自己攒的钱也“飞了”。来跟着小编看一下这类诈骗的典型案例吧~
案例
我县群众李某在网上认识一个自称是办理信用卡的人，小李加了对方的微信和对方聊了几次后，想给自己办张信用卡，对方说办卡需要先交500元手续费，小李就在微信上给对方转了500元，过了两天，对方跟小李联系说小李的信用卡已经办下来了，但还要再交2300保证金，交完2300后，才把信用卡给小李寄过来，小李就又通过微信给对方转了2300元，转完钱后对方却迟迟没有把卡给他寄过来。27号晚上，小李的QQ上有个人加他，说是帮他办理信用卡的人，因为需要在卡上做流水单，必须让小李交8000元，等做完流水之后，再把这钱还给小李，小李就又在支付宝上给对方给对方转了8000元，但当他给对方转款完后，却发现对方把他给删除了，小李这才意识到自己被骗了。
案例
1、2019年3月12日，大安镇的玉某某（男）在网上办理招商银行信用卡过程中，接到一个陌生电话，自称是信用卡金融公司工作人员，要求他汇款刷新银行流水账，信用卡才能审核通过，玉某某先后分三次汇款，共被诈骗30000元。
【骗术揭秘】以办理贷款业务前需验证资金流水为由，要求事主新办一张银行卡并存入适量钱，获取银行卡密码及手机验证码后转走事主银行卡内的钱。
2、2019年1月7日，平南街道的余某某在附城村家中收到一条号码为自称农业银行的短信，内容是根据他近段时间的交易情况，可以提升个人信用额度。他就拨打该电话，并将自己手机收到的验证码告诉对方，被诈骗14439元。
【骗术揭秘】不法分子利用伪基站假冒银行客服电话向信用卡持卡人发送虚假短信，如有人上当，便会与不法分子取得联系，不法分子趁机骗取持卡人的卡号，再以核对卡号、手机号为由，要求持卡人提供短信验证码。该手段极具隐蔽性，许多急于提升信用卡额度的持卡人被骗。
3、2019年3月18日，思旺镇的余某，他做生意急需用钱就通过手机网上办理了一个“平安银行”信用卡。期间，他接到一个自称是平安银行的工作人员，告知他要办理信用卡需要提升个人信用额度、还以他所属银行流水明细不足为由，让受害人多次汇款到对方指定的银行卡号上，共被诈骗38500元。
【骗术揭秘】：犯罪分子通过网站发布可办理高额信用卡的虚假广告，一旦受害人联系，便利用其着急办理的心理，或者是办理条件不符合的情况，以办卡需验银行流水明细不足为由，要求受害人连续转账到指定账户。
套路
骗子们通过网络发布虚假的办理信用卡广告，当您填写完个人信息，这些信息便会显示在他们的后台，随后，骗子便会冒充担保公司或银行工作人员与您联系，以缴纳“手续费”、“保证金”、“资料费”、“验资”、制作流水等各种理由要求您转账。事实上，在收到您后续转账的钱之后，骗子便迅速将钱款分流至多个账户并提现。
温馨提醒：
有资金需求的群众，要通过正规渠道办理信用卡、申请贷款，切勿将个人信息轻易对外泄露，特别是身份证号码、银行卡卡号等涉及个人的私密信息。同时，不要随意点击陌生人发来的链接，还要认真辨别，谨防进入“钓鱼”网站。
警方提醒
办理信用卡注意事项
1、有良好的信誉记录
现在个人信誉系统逐渐完善，银行对信用卡申请人的资产审核要求比较严格。高额度信用卡不是你想办就能办的。因此，大家应该办理与自己信用额度相当的信用卡。
2、具备真假识别的基本能力
骗子会以各种名义向申卡人要钱，有的直接索要“好处费”、有的冒充银行员工收取费用、有的会编个理由让你交钱。无论是什么理由，你只要记住，所有银行对信用卡申请的处理都是免费的，而且正规银行的工作人员是不会向你索要银行卡密码及动态验证码的，只要涉及到“手续费”“好处费”“验证还款能力”等字眼，就要提高警惕。
3、通过正规渠道办理
最好的防范手段是通过正规渠道办理信用卡业务。
目前正规的办卡渠道主要有——
① 银行网点柜台；
② 银行官网；
③ 银行官方微信公众号。
提高防范意识
其实，要识破此类骗局很简单。“你要借钱却要先交钱，这个逻辑本身就很荒唐”。
1、不要随意相信民间借贷及非银行官方网站上的借贷广告。
2、不要轻信陌生号码打来的办理贷款业务的电话，办理贷款及信用卡业务要到正规银行办理。
3、不要委托他人、中介机构等办理，切记不要随意将自己的证件信息透露给他人。
4、同时，市民们在办理信用卡后，要及时与发卡银行联系，询问制作情况，防止信用卡被人冒领。
希望大家将学习到的防范网上代办信用卡诈骗技能分享给更多的亲人朋友，保护好我们的钱袋子。
平南县涉黑涉恶线索举报电话：0775-7834808；
举报邮箱：pnxshb7834808@163.com；
举报信函地址：平南县扫黑办（平南县政府大院5号楼5楼）
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